Pożyczka pod zastaw mieszkania dla firm
Finansowanie firmowe zabezpieczone hipoteką na mieszkaniu. Dla firm, spółek, JDG i przedsiębiorców, gdy rozwiązanie bankowe jest niedostępne, zbyt wolne lub niedopasowane. Każdy wniosek analizujemy indywidualnie.
- 30 000–1 000 000 zł w standardowym zakresie finansowania — wyższe kwoty analizujemy indywidualnie
- Do 10 lat okresu finansowania
- Bezpłatna analiza i decyzja wstępna zwykle w 24 godziny
- Analiza nieruchomości, sytuacji firmy i planu spłaty
- Środki wyłącznie na cele firmowe
- Mieszkanie własnościowe lub spółdzielcze własnościowe
- Cała Polska — decyzja wstępna zwykle w 24 godziny
Pożyczka pod zastaw mieszkania — finansowanie firmy zabezpieczone hipoteką
Pożyczka pod zastaw mieszkania dla firmy to finansowanie, w którym zabezpieczeniem spłaty jest hipoteka ustanowiona na mieszkaniu. Środki są przeznaczone na cele związane z działalnością gospodarczą — nie jest to pożyczka konsumencka.
Przy analizie bierzemy pod uwagę m.in. nieruchomość, sytuację przedsiębiorcy, cel finansowania oraz realny plan spłaty. Brak klasycznej zdolności bankowej nie musi automatycznie wykluczać możliwości finansowania, ale każda decyzja jest podejmowana indywidualnie.
Fundusz Ostoja nie wymaga operatu szacunkowego. Wartość i stan prawny nieruchomości analizujemy w ramach procesu oceny zabezpieczenia.
Najważniejsze fakty
- Dla firm, spółek, JDG i przedsiębiorców
- 30 000–1 000 000 zł — wyższe kwoty indywidualnie
- Do 10 lat
- Bez operatu szacunkowego
Jakie mieszkanie może być zabezpieczeniem?
Zabezpieczeniem może być mieszkanie stanowiące odrębną własność albo spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu. Analizujemy stan prawny nieruchomości oraz możliwość ustanowienia zabezpieczenia hipotecznego.
Fundusz Ostoja ustanawia hipotekę wyłącznie na pierwszym miejscu hipotecznym.
Mieszkanie własnościowe
Przy odrębnej własności lokalu analizujemy przede wszystkim księgę wieczystą, stan prawny nieruchomości i możliwość ustanowienia hipoteki na pierwszym miejscu. Więcej wyjaśniamy w przewodniku mieszkanie własnościowe — co warto wiedzieć.
Spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu
Fundusz Ostoja akceptuje również spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu, także bez wcześniej założonej księgi wieczystej.
Jeżeli księga wieczysta nie została jeszcze założona, klient pozyskuje dokumenty potrzebne do jej założenia. Założenie księgi jest realizowane przy tej samej czynności u notariusza, podczas której podpisywana jest umowa i ustanawiane jest zabezpieczenie hipoteczne.
Koszt czynności notarialnych ponosi Fundusz Ostoja. Każda nieruchomość nadal podlega indywidualnej analizie.
Czy zabezpieczeniem może być mieszkanie innej osoby?
Tak. Zabezpieczeniem może być również nieruchomość osoby trzeciej powiązanej z firmą, np. wspólnika.
W takiej sytuacji właściciel nieruchomości ustanawia hipotekę, poręcza pożyczkę zgodnie z art. 876 Kodeksu cywilnego oraz poddaje się egzekucji zgodnie z art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego.
Przed zawarciem umowy właściciel nieruchomości powinien znać zakres swojej odpowiedzialności i konsekwencje ustanowienia zabezpieczenia. Szczegóły opisujemy w artykule mieszkanie osoby trzeciej jako zabezpieczenie.
Kiedy finansowanie pod zastaw mieszkania może mieć sens?
Finansowanie zabezpieczone mieszkaniem może być rozważane wtedy, gdy firma ma konkretną potrzebę finansową i realny plan spłaty, ale rozwiązanie bankowe jest niedostępne, trwa zbyt długo albo nie odpowiada specyfice transakcji.
Może dotyczyć m.in. finansowania kapitału obrotowego, realizacji kontraktu, zakupu towaru lub sprzętu, inwestycji czy poprawy płynności firmy.
Sam fakt posiadania nieruchomości nie oznacza automatycznej możliwości uzyskania finansowania. Każdy przypadek jest analizowany indywidualnie.
Na co firma może przeznaczyć środki?
Środki służą finansowaniu działalności gospodarczej. Mogą zostać wykorzystane m.in. na kapitał obrotowy, utrzymanie płynności, inwestycję, zakup towaru lub sprzętu albo realizację kontraktu.
Możliwe jest również refinansowanie, ale wyłącznie zobowiązań firmowych. Fundusz Ostoja nie refinansuje w ramach tego produktu prywatnych zobowiązań niezwiązanych z działalnością gospodarczą.
Jeśli bank odmówił finansowania ze względu na zdolność kredytową, zobacz też stronę pożyczka pod zastaw nieruchomości bez zdolności kredytowej.
Ile można otrzymać i na jaki okres?
Standardowy zakres finansowania wynosi od 30 000 do 1 000 000 zł. Wyższe kwoty mogą być analizowane indywidualnie.
Okres finansowania może wynosić do 10 lat. Więcej o dłuższym okresie spłaty przeczytasz na stronie finansowanie pod zastaw nieruchomości do 10 lat.
Ostateczna kwota i warunki zależą od indywidualnej analizy sprawy, w tym nieruchomości, jej lokalizacji i stanu prawnego, sytuacji firmy oraz realnego planu spłaty.
LTV ustalamy indywidualnie. Nie publikujemy jednego maksymalnego poziomu LTV.
Dla kogo
Dla kogo jest pożyczka pod zastaw mieszkania?
Finansujemy wyłącznie firmy i przedsiębiorców. Analizujemy nieruchomość, sytuację firmy i realny plan spłaty. Pomagamy między innymi takim podmiotom jak:
- Przedsiębiorcy i JDG
- Właściciele firm
- Spółki z zabezpieczeniem prywatnym właściciela
- Firmy bez finansowania bankowego
- Firmy potrzebujące sprawnego finansowania
Każdy wniosek analizujemy indywidualnie — znaczenie ma nieruchomość, sytuacja firmy, cel finansowania i realny plan spłaty. Oferta skierowana jest do firm i przedsiębiorców, nie do konsumentów.
Przygotowanie
Jakie dokumenty warto przygotować?
Zakres dokumentów zależy od firmy, nieruchomości i jej stanu prawnego. Do wstępnej analizy potrzebne są podstawowe informacje dotyczące przedsiębiorcy, oczekiwanej kwoty finansowania oraz mieszkania, np.:
- Podstawowe dane firmy
- Adres i metraż mieszkania
- Numer księgi wieczystej (jeśli jest założona)
- Cel finansowania w firmie
- Szacowana kwota finansowania
- Informacje o zobowiązaniach firmy
W dalszym procesie mogą być potrzebne m.in. dokumenty dotyczące prawa do lokalu, księgi wieczystej, podstawy nabycia nieruchomości oraz zobowiązań firmy. W przypadku spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu bez księgi wieczystej klient pozyskuje dokumenty potrzebne do jej założenia. Pełną listę znajdziesz w przewodniku dokumenty do pożyczki pod zastaw mieszkania.
Jak to działa
Jak wygląda proces?
- 1
Zgłoszenie
Przekazujesz podstawowe informacje o firmie, potrzebnej kwocie i mieszkaniu, które ma stanowić zabezpieczenie.
- 2
Bezpłatna analiza
Analizujemy sytuację firmy i nieruchomość. Decyzję wstępną przedstawiamy zwykle w ciągu 24 godzin.
- 3
Dokumenty i ustanowienie zabezpieczenia
Po uzgodnieniu warunków przechodzimy do dokumentacji oraz czynności związanych z ustanowieniem hipoteki. Fundusz Ostoja ustanawia zabezpieczenie wyłącznie na pierwszym miejscu hipotecznym.
- 4
Umowa i wypłata
Po spełnieniu warunków określonych dla danej transakcji podpisywana jest umowa i następuje wypłata środków.
Koszty i formalności
Wstępna analiza jest bezpłatna, a koszt notariusza ponosi Fundusz Ostoja.
Dotyczy to również sytuacji, w której przy transakcji dotyczącej spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu bez księgi wieczystej wykonywane są czynności związane z jej założeniem.
Pozostałe warunki finansowe i koszty dotyczące konkretnej sprawy są przedstawiane klientowi przed podpisaniem dokumentów. Więcej w przewodniku koszty notarialne pożyczki pod zastaw mieszkania.
Ryzyko finansowania zabezpieczonego mieszkaniem
Dlatego przed zawarciem umowy warto ocenić nie tylko możliwość uzyskania finansowania, ale przede wszystkim realność planu spłaty oraz wpływ zobowiązania na sytuację firmy i właściciela nieruchomości.
Informacje na tej stronie mają charakter informacyjny i nie stanowią porady finansowej ani oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.
Dlaczego Ostoja
Dlaczego firmy wybierają
Fundusz Ostoja
- Finansowanie firmoweProdukt dla firm, spółek, JDG i przedsiębiorców.
- Decyzja wstępna zwykle w 24 hPo otrzymaniu podstawowych informacji analizujemy możliwość finansowania.
- Bez operatu szacunkowegoNie wymagamy zewnętrznego operatu szacunkowego.
- Do 10 latOkres finansowania może wynosić do 10 lat, zależnie od indywidualnej analizy.
- Notariusza opłaca FunduszKoszt czynności notarialnych związanych z transakcją ponosi Fundusz Ostoja.
- Cała PolskaFinansujemy firmy i przedsiębiorców na terenie całego kraju.
Opinie klientów
Co mówią osoby, które już z nami współpracowały
Bardzo profesjonalna i rzetelna firma. Obsługa na najwyższym poziomie.Zobacz opinię
Współpraca przebiegła bardzo pomyślnie, wszystko zostało w bardzo łatwy sposób wytłumaczone i zrealizowane. Przelew dostałam tego samego dnia, wiec na naprawde…Zobacz opinię
Profesjonalne podejście do klienta, pracowników cechuje uprzejmość bez rażącej sztuczności, co czyni kontakt przyjemnym, a wspomniany profesjonalizm objawia…Zobacz opinię
Jestem bardzo zadowolony ze współpracy. Sprawna obsługa. W jeden dzień otrzymałem ofertę współpracy a warunki finansowe jakie zostały mi przedstawione były…Zobacz opinię
Potrzebowałam kredytu pod zastaw mieszkania . Cała procedura wraz z przygotowaniem dokumentów ,poszła szybko i sprawnie .Tego samego dnia po podpisaniu…Zobacz opinię
Rzetelna firma, szybka decyzja, pieniądze w tym samym dniu wysłane na konto . Jestem bardzo zadowolony Polecam.Zobacz opinię
Jestem bardzo zadowolony z kontaktu i z szybkości działania funduszu. Mogę szczerze polecić.Zobacz opinię
Z czystym sumieniem polecam tę firmę każdemu, kto potrzebuje sprawnego finansowania pod zastaw nieruchomości. Moje doświadczenie jest jednoznaczne: to najlepsi…Zobacz opinię
Najczęstsze pytania
Pytania i odpowiedzi
Czy pożyczka pod zastaw mieszkania jest dostępna dla konsumentów?
Nie. Fundusz Ostoja udziela finansowania firmowego dla firm, spółek, JDG i przedsiębiorców. Mieszkanie stanowi zabezpieczenie finansowania działalności gospodarczej.
Czy mieszkanie musi należeć do firmy?
Nie. Zabezpieczeniem może być również mieszkanie osoby trzeciej powiązanej z firmą, np. wspólnika. Właściciel nieruchomości ustanawia wtedy hipotekę, poręcza pożyczkę zgodnie z art. 876 KC i poddaje się egzekucji zgodnie z art. 777 KPC.
Czy spółdzielcze własnościowe mieszkanie bez księgi wieczystej może być zabezpieczeniem?
Tak. Fundusz Ostoja akceptuje spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu także bez wcześniej założonej księgi wieczystej. Klient pozyskuje dokumenty potrzebne do jej założenia, a założenie księgi jest realizowane przy tej samej czynności u notariusza, podczas której podpisywana jest umowa i ustanawiane zabezpieczenie. Koszt czynności notarialnych ponosi Fundusz Ostoja. Każda nieruchomość podlega indywidualnej analizie.
Czy mieszkanie z istniejącą hipoteką może być zabezpieczeniem?
Tak, ale każda taka sytuacja wymaga indywidualnej analizy. Fundusz Ostoja ustanawia zabezpieczenie wyłącznie na pierwszym miejscu hipotecznym. Jeżeli istniejąca hipoteka zabezpiecza zobowiązanie firmowe, możliwe jest jego refinansowanie w ramach nowej transakcji, tak aby po jej przeprowadzeniu Fundusz Ostoja uzyskał pierwsze miejsce hipoteczne. Refinansujemy wyłącznie zobowiązania firmowe.
Czy potrzebny jest operat szacunkowy?
Nie. Fundusz Ostoja nie wymaga operatu szacunkowego. Nieruchomość jest analizowana w ramach procesu oceny zabezpieczenia.
Czy brak zdolności kredytowej w banku wyklucza finansowanie?
Nie musi automatycznie wykluczać możliwości finansowania. Każdą sprawę analizujemy indywidualnie, uwzględniając m.in. nieruchomość, sytuację firmy i realny plan spłaty.
Ile można pożyczyć i na jaki okres?
Standardowy zakres finansowania wynosi od 30 000 do 1 000 000 zł, a wyższe kwoty analizujemy indywidualnie. Okres finansowania może wynosić do 10 lat.
Ile trwa decyzja?
Decyzję wstępną przedstawiamy zwykle w ciągu 24 godzin. Czas do zawarcia umowy i wypłaty zależy od konkretnej sprawy, dokumentacji i czynności związanych z ustanowieniem zabezpieczenia.